悉尼汇率高吗？
目前，澳洲的银行监管非常严格。 任何一家银行的现金交易都受政府监管并且有登记记录。
所有在ATM机和柜台提取的现金都受到限制，无论是个人还是企业。 个人每年只能取现20，000澳币（18万人民币），企业则没有最高限额。超过上限的金额必须提供详细的解释说明。 当然，这些规定都有相应的漏洞可供利用。比如将钱转移到海外亲属或朋友的账户再提取。虽然银行可以追究你的责任，但通常他们都没有足够的证据。
很多人选择让海外亲友汇款到他们在澳大利亚的银行账户中，然后再从银行取款。这种汇款往往被称为“私人汇款”或者“家庭汇款”。 很多情况下，一个人会设立多个银行账户用来进行非法的洗钱活动。当执法部门调查这些可疑的交易时，往往会发现许多让人难以理解的金融行为。
例如，有人购买大量昂贵的澳洲房产，但又没有任何合理的解释。随后，执法部门发现这些人的银行存款不断流失，而且这些人在全球各地还有大量的其他资产。经过深入的调查，原来这是一起严重的国际洗钱案件。 除了个人之外，企业和机构也可能涉嫌洗钱。如果他们没有采取合理的措施来检验客户的身份，或者未能报告任何可疑的活动，就可能会触犯法律。 近年来，越来越多的跨国公司被指控利用境外空壳公司和复杂的金融系统来隐瞒真实的收入来源。有些公司在向澳大利亚出口产品的同时，也接收来自澳大利亚的款项。这些公司通过在境内外转移资金的方式来偷逃税款。
澳大利亚一直积极参与反洗钱的国际立法和谈判进程。自2000年以来，已经建立了全面的法律框架来阻止洗钱和恐怖主义筹资。新的《金融机构报告犯罪所得措施》将于2019年7月生效，为金融机构提供了更明确的指引，要求它们收集并报告可能涉及犯罪的巨额资金流动情况；除非经过适当授权，该法还禁止以现金购买价值10，000澳元以上的房屋。另外，新南威尔士州正在试行一个名为“光明交易”的项目，目的是在房地产经纪人、会计师事务所和移民咨询行业等之间建立信息共享的网络，以查明可能的资金来源。